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    揭秘轻松“生财之道”:60元出售银行账户 当心成金融诈骗“替罪羊”

    2019-02-11 11:45 贷款资讯

    “学生们一个接一个,来要求开立银行账户,说是用来存暑期打工的兼职费。”工行广州友谊支行行长说。本来60元就能卖掉小我私家银行账户。但将小我私家金融账户出售、出借给他人利用,会遭受什么风险?这种“租售”来的银行账户凡是大概用于哪些犯科勾当?

    在一些微信群里,非法分子用几十元的蝇头小利拐哄人们“有偿开户”的事件不时产生。近期,中国工商银行广州友谊支行就乐成堵截了一起操作微信圈拐骗学生出售银行账户的事件。

    将小我私家金融账户出售、出借给他人利用,自身大概会蒙受哪些损失、发生奈何的效果?这种“租售”来的银行账户凡是大概用于哪些犯科勾当?


    轻松的“生财之道”:60元卖掉小我私家银行账户

    “学生们一个接一个,来要求开立银行账户,说是用来存暑期打工的兼职费。”工行广州友谊支行行长香喜云说。

    2016年6月月朔个礼拜天的上午,工行广州友谊支行连续进来了十多个大学生样子的学生,说是四周国防家产职工大学的学生,因暑期兼职需要治理新开银行账户。

    有别于一般新开户人,这些学生险些都不能完整说出本身打算预留的电话号码,一些学生还拿出纸条来边看边说。

    这些异常流动引起了银行事恋人员的猜疑,“他们不该该记不得本身的电话号码”,并且,这些学生险些都要求银行在开户后,同时开通U盾、网上银行和手机银行。

    银行包办人员颠末仔细询问才大白,本来这些学生开立的账户并非是给本身利用,而是将户头转卖给其他人并收取60元的酬劳,业内俗称“卖户头”。

    经网点事恋人员耐性表明,学生们才知晓出借银行账户的危害,打消了原开户打算,并通知部门在其他银行已开立账户的同学遏制出租、出借账户行为。

    随即,银行网点与辖区派出所接洽,广州越秀区华乐街派出所民警颠末观测发明,该事件为犯法分子操作大学校园的微信兼职群,宣布购置小我私家银行账户的信息,诱导学生协同举办违法行为。犯法分子挂号了报名学生的姓名、电话号码等信息,并现场向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实,同时要求其开户时预留统一暗码。

    香喜云汇报记者,涉及“卖户头”的学生共有十余名,“他们防御意识较弱,没有相识别人要拿银行账户去干什么。一些学生收到‘有偿开户’的微信信息后,还做起了义务宣传员,和伴侣说有这样一个轻松的‘生财之道’。”


    “有偿开户”骗局:“租售型账户”常被用于犯科勾当


    “暑期大学生们兼职、求职增多,一些犯法分子于是乘机打起了主意。”工行广东省分行营业部守卫部相关事恋人员说。

    连年来,非法分子利用伪冒证件治理开户、挂失、小我私家网银注册等案件频发。仅工行广东省分行营业部去年以来即乐成堵截伪冒证件治理业务1000多起。

    一家股份制银行广州分行的小我私家金融部认真人刘辉汇报记者,曾经有公安部分前来调阅涉及跨境洗钱犯法嫌疑人的银行账户,发明其利用的账户是从别人手里“借”来的。

    “当银行和公安部分找到出借银行账户的客户时,客户才意识到工作的严重性。”刘辉说。

    业内专家指出,把银行账户出借或卖给别人利用,存在很是大的风险。凡是,出售、出租、出借的银行账户,会被用于电信诈骗、洗钱、逃税等犯科勾当。

    记者在采访中相识到,一些普通黎民对出售银行账户的危害性认识不足,而相关禁锢和惩罚力度也有些落伍。

    “好比这次事件中,我们只能对涉事人员举办劝阻,有些学生听进去了,有些学生则转而去其他银行开户。对此,我们也无能为力。”香喜云说,连年不时产生出售、出借型账户被卷入纷争或案件。

    有的当事人因此遇到不须要的贫苦,不只损害小我私家书誉,对付此后买房、买车、贷款、出行均有影响,有的当事人甚至遭遇监狱之灾。

    “非法分子一般针对部门地处荒僻、经济较为落伍处所开展‘有偿开户’诈骗,以及操作诸如学生等涉世未深的群体行骗,给银行和相关禁锢部分的查处带来了必然的难度。”工行广东省分行营业部守卫部相关事恋人员说。


    金融诈骗“替罪羊”:勿贪小利掉陷阱


    “不就是把账户借给别人用一下吗,我又不知道他做什么,需要负什么责任呢?”在采访进程中,广州某技能学院的学生这样说。

    工行广东省分行营业部守卫部相关人员说,按照最高人民法院相关划定,出借银行账户是违反金融打点礼貌的违法行为,会追究出借人相关的民事责任。

    「人民币银行结算账户打点步伐」划定,存款人不得出租、出借银行结算账户,不得操作银行结算账户套取银行信用。如有该项行为,非策划性的存款人给以告诫并处以1000元罚款;策划性的存款人给以告诫并处以5000元以上3万元以下的罚款。而在我国刑法有关洗钱罪的条款中,对为犯法分子提供资金账户也有相关惩罚划定。

    据先容,出租可能出借资金的身份证件或银行卡账户,大概会发生以下效果:他人借用本身的名义从事犯科勾当;大概协助他人完成洗钱和可怕融资勾当;大概成为他人金融诈骗勾当的“替罪羊”;小我私家诚信状况受到公道猜疑;因他人的不合法行为而致使本身的声誉和信用记录受损。

    “身份信息、银行账户信息是重要的小我私家书息,必然要妥善保管,切勿贪图小利向他人提供,制止掉进此类‘有偿开户’的诈骗陷阱。”工行有关事恋人员提醒。

    Tags: 金融诈骗

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